Comment rééquilibrer un portefeuille

Rappelons les différentes catégories de placements que vous avez initialement détenus ou développer un nouveau mélange de catégories qui répond à vos objectifs à long terme. Si vous êtes nouveau dans l'équilibre de votre portefeuille, allez à la politique d'investissement Feuille de Morningstar pour l'assistance.

Multiplier le nombre d'actions d'actions, fonds mutuels, ou d'autres titres de participation, ou le montant final que vous recevrez des obligations à leur valeur actuelle. Mettez-les dans les catégories que vous avez déterminé dans la première étape. Sans aucun doute, certains investissements individuels ont surperformé mieux que d'autres, et un déséquilibre peuvent avoir eu lieu.

Déterminer si un déséquilibre est produite. Par exemple, vous avez décidé de mettre une certaine quantité dans les actions et les titres à revenu fixe. Dans les bons moments, les actions surclassent souvent revenu fixe parce qu'il ya une envolée des prix. Combinez cela avec le facteur hausse de l'inflation, et la portion de titres à revenu fixe de votre portefeuille peut effectivement ont baissé en valeur, aggravant ainsi le déséquilibre.

Consulter pour d'autres raisons que votre portefeuille peut être hors de l'équilibre. Groupe de la portion en actions de votre portefeuille par l'industrie. Vous pouvez constater que vous possédez des actions d'industries qui sont significativement plus ou moins que vous vouliez. La même chose vaut pour les actions internationales contre domestiques, banque en grande contre les petites entreprises et dans les fonds communs de placement.

Vendre des questions dans votre portefeuille qui ont causé le déséquilibre. Mettez le produit soit dans des actions qui ont un avenir prometteur dans le tableau que vous détenez actuellement, ou de démarrer une autre catégorie.