Identifier les classes d'actifs et des titres qui composent le fonds de retraite équilibré. Une stratégie de retraite commun est de compter sur les investissements en actions et obligations.
Établir le pourcentage des actifs nets investis dans chaque classe d'actifs. Par exemple, une stratégie de fonds de retraite préconisée pour les personnes qui sont aujourd'hui entre les âges de 54 et 58 qui prévoient prendre leur retraite dans l'année 2020 est d'adopter une allocation du portefeuille constitué d'actions et d'obligations, avec 66 pour cent investi dans des actions et 34 pour cent en obligations. Comme l'individu approche de la retraite, l'accent se déplacera en faveur des obligations.
Sélectionnez les indices du marché des titres qui reflètent le mieux les classes d'actifs du portefeuille de la retraite et les types de sécurité et obtenir le total de leurs chiffres de performance de retour pour l'intervalle de temps applicable. L'indice SP 500 mesure le rendement total de 500 à grande capitalisation stocks américains. Il est souvent utilisé comme un proxy pour l'ensemble du marché aux États-Unis, car il couvre environ 75 pour cent des actions américaines. D'une manière similaire, l'indice obligataire Barclays US est un indicateur de liaison large base utilisé pour mesurer la performance de rendement total des obligations américaines. Il se compose de qualité investment grade libellés en dollars américains, y compris des obligations libellées titres du gouvernement américain, des entreprises et adossés à des hypothèques.
Calculer l'indice de référence, en utilisant l'indice SP500 et Barclays Aggregate Bond Index. Pour construire un indice de référence mixte pour l'année civile 2010, prendre le rendement de chaque indice et le poids sur un / base de 34 pour cent de 66 pour cent. L'indice SP 500 retourné 12,78 pour cent en 2010 tandis que l'indice Barclays a produit un rendement total de 6,5 pour cent.
Calculer un indice de référence pour 2010, reflétant un rendement pondéré comme suit: 12,76 pour cent multiplié par 66 pour cent plus de 6,5 pour cent multiplié par 34 pour cent. Le rendement de l'indice de référence résultant est de 10,6 pour cent (8,4 pour cent 2,2 pour cent). Ceci est le critère pour 2010 contre laquelle le fonds de retraite équilibré doit être comparé aux fins de l'évaluation de la performance relative.