Rassembler les dernières déclarations et la documentation relative à votre IRA, 401k plan et les autres programmes de retraite. Il est important de savoir approximativement combien d'argent vous avez à travailler avec.
Contactez l'administrateur de chaque plan que vous souhaitez encaisser pour discuter de vos options. Si vous êtes plus de 59 ans 1/2, vous pouvez retirer de l'argent de votre 401k ou IRA sans payer une pénalité. Si vous avez moins de 59 ans 1/2, vous pourriez faire face à une pénalité fiscale si vous tirez de l'argent de votre caisse de retraite plutôt que de rouler sur.
Appelez l'administrateur 401k ou IRA et leur faire savoir que vous souhaitez encaisser dans votre plan et de commencer à recevoir des paiements. Gardez à l'esprit que vous allez devoir payer des impôts sur un retrait 401k ou des distributions sur une IRA traditionnelle. Pour cette raison, il est une bonne idée de répartir les retraits sur une période de temps, plutôt que de prendre tout l'argent en une somme forfaitaire.
Consultez un expert ou CPA fiscal afin de déterminer votre impôt à payer potentiel pour le montant que vous prévoyez de prendre sur le plan. Un expert de l'APC ou de l'impôt peut vous guider et vous aider à déterminer la meilleure façon d'exploiter les fonds que vous avez tant de diligence mis de côté.
Remplissez les formulaires fournis par l'administrateur du régime de retraite et les soumettre à l'organisation en utilisant l'adresse indiquée sur le formulaire. Faites des copies des documents pour vos dossiers.