Contactez le département des ressources humaines de votre ancien employeur, et poser des questions sur la procédure de transfert de vos 401k fonds. Vous pouvez généralement pas déplacer votre 401k à un IRA autogéré pendant que vous êtes toujours à l'emploi.
Obtenir une copie de votre déclaration de 401k plus récente. Encerclez le solde du compte. Conservez tous les reçus de formes vous votre ancien employeur dans un lieu sûr pendant que vous la recherche de divers programmes de l'IRA autogérés.
Des recherches sur les IRA autogérés offerts par diverses firmes de courtage, les banques et les sociétés de fonds communs de placement. Comparez les choix d'investissement chacune offre, ainsi que les coûts et les frais associés. Choisissez le programme qui répond le mieux à vos besoins et à votre style de placement.
Contactez l'administrateur que vous souhaitez utiliser pour votre auto-dirigé l'IRA, et en informer son représentant vous souhaitez transférer un plan 401k dans le compte. L'administrateur vous envoie le transfert formulaires nécessaires pour faire la transition.
Remplissez le formulaire de transfert avec toutes les informations nécessaires, y compris le nom de l'administrateur 401k actuelle, l'équilibre approximatif dans le compte et comment vous voulez l'argent transféré. Si le nouvel administrateur le permet, vous pourrez peut-être transférer vos fonds comme ils sont actuellement investis. Sinon, vous pouvez vendre les investissements dans le 401k et les utiliser pour acheter vos placements choisis au sein de l'auto-dirigé l'IRA. Tant que vous faites un transfert direct - également connu comme un transfert fiduciaire à fiduciaire, parce que vous ne touchez jamais l'argent - il n'y a pas des incidences fiscales à transférer l'argent.