Appelez votre 401k administrateur du régime et demander une trousse de renversement. Coordonnées de l'administrateur du plan 401k se trouve sur votre relevé de compte.
Ouvrez un retournement IRA à un dépositaire de votre choix. Les banques locales et les sociétés de courtage offrent différents services de dépositaire IRA et les investissements. Assurez-vous que le gardien vous choisissez offre des services Roth IRA.
Remplissez les documents de retournement auprès de votre administrateur de 401k en utilisant les nouvelles informations de retournement pour diriger où les fonds devraient aller. Inclure le numéro de compte de report, le nom et l'adresse du dépositaire. Soumettre les documents à la banque dépositaire 401k. Si l'argent est déplacé par l'intermédiaire d'un transfert fiduciaire à fiduciaire, vous ne touchez jamais l'argent et les fonds allez directement dans le Roth IRA.
Terminer la conversion paperasse Roth avec le nouveau gardien IRA. Vous êtes autorisé à convertir un retournement IRA en un Roth IRA.
Ajouter la quantité convertie à vos impôts annuels. Les règlements de l'IRS 2011 exigent de payer des impôts sur le revenu sur les convertis 401k actifs au moment du dépôt en 2012. Parfois, la législation permet l'étalement des paiements sur deux ans ou plus.
Maintenez l'IRA pendant au moins cinq ans pour répondre aux réglementations de distribution normales. Une fois que vous répondre à cette exigence, les distributions Roth IRA sont libres d'impôt.