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Comment calculer le retour historique

Le retour historique mesure la performance au fil du temps, tels que la performance d'un fonds commun de placement ou d'un investissement particulier. Le retour historique montre généralement le taux de rendement annuel moyen. Toutefois, en raison de l'intérêt composé, vous ne pouvez pas simplement diviser le taux de rendement total par le nombre d'années. Connaissant le taux de rendement historique peut vous aider à comparer les options d'investissement sur le long terme plutôt que de simplement l'année la plus récente ou le trimestre.

Choses que vous devez

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Instructions

  1. Divisez la valeur actuelle de l'investissement par le montant que vous avez investi. Par exemple, si vous avez investi 12 000 $ et l'investissement vaut maintenant 23 000 $, 23 000 $ diviser par 12 000 $ pour obtenir 1,916666667.




  2. Diviser 1 par le nombre d'années depuis que vous avez investi de l'argent. Par exemple, si vous avez investi de l'argent il ya 10 ans, divisez 1 par 10 pour obtenir 0,1.

  3. Soulever l'étape 1 résultat à la puissance de l'étape 2. Dans cet exemple, augmenter 1,916666667 à la puissance 0,1 pour obtenir 1,067221729.



  4. Soustraire 1 du résultat pour obtenir le taux de rendement annuel historique. Dans cet exemple, soustraire 1 de 1,067221729 pour obtenir 0,067221729.

  5. Multiplier la réponse par 100 pour convertir le taux de rendement annuel historique au rendement annuel historique en pourcentage. Fin de l'exemple, multiplier 0,067221729 par 100 pour obtenir 6,72 pour cent.

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