Comment calculer le ratio des frais d'un fonds commun de placement

Instructions

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   Obtenir les données nécessaires pour le calcul du ratio des frais. Plus précisément, vous devrez les frais du fonds commun de placement, qui comprennent les frais de gestion de l'actif total moyen, les frais de distribution 12b-1, les frais administratifs et le ratio des coûts nets. En plus des coûts, vous aurez également besoin de la valeur liquidative moyenne du fonds commun de placement. Ces chiffres peuvent généralement être obtenus en ligne à partir d'une variété de sites Web consacrés à la surveillance financière.

2. Additionnez tous les coûts associés à votre investissement. Cette somme correspond aux dépenses d'exploitation totales de l'OPC. Diviser dépenses d'exploitation totales de l'OPC par sa valeur nette d'inventaire moyenne. Cela vous donne le ratio des frais de l'OPC. Le ratio des frais de la plupart des fonds communs de placement se situe dans la gamme de 0,18 à 2 pour cent. Ce ratio représente donc le pourcentage d'argent investi qui ne soit pas investi dans le fonds et est donc pas converti en un bénéfice.

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   Analysez votre ratio des frais. Si elle est relativement élevé, cela ne signifie pas que le fonds commun de placement nécessairement bénéfices d'une meilleure gestion de la qualité. Au contraire, le fonds commun de placement peut, en fait, être mal géré comme il est plus axé sur la fourniture d'un bénéfice pour les gestionnaires plutôt que ses investisseurs. En outre, un fonds doit faire un retour qui est plus que le ratio des frais afin de fournir un profit à ses investisseurs.